Versions Compared

Old Version 4

changes.mady.by.user Yuksel Ozbuga

Saved on

compared with

New Version Current

changes.mady.by.user Yuksel Ozbuga

Saved on

Key

  • This line was added.
  • This line was removed.
  • Formatting was changed.

Finans Bölümü'nde, "İşlemler/Banka" menüsünün altında yer alır. Bu bölümde  Faiz İşleme-Kapatma bölümünde; Vadesiz, Vadeli, Rotatif ve Spot Hesaplariçin faiz hesaplatarak işleme ve kapatma ile ilgili işlemlerin yapılmasını sağlar. Faiz İşleme-Kapatma, Ön Sorgulama ve Faiz Bilgileri sekmelerinden oluşur. Spot, Repo ve Vadeli hesaplar için; Faiz Tutarı=(Gün*AnaParaAnapara*FaizOranFaiz Oran)/(Yıl günü*100) Faizfaiz, rotatif ve vadesiz mevduatta bakiye üzerinden alınır. Aşağıdaki örnekte belirtildiği gibi gün hesaplanıp, her gün faiz formülünden geçirilerek toplam faiz tutarı hesaplanır.

Örneğin

Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer

...

 

Hesap Kodu) Vadesiz Hesap ise:

 Borç


Borç
 Alacak
Alacak
 Tip
Tip
 Açıklama 
Açıklama 
 Faiz
Faiz Gelir
 100
100
 faiz

faiz
 Faiz
Faiz Gelir
 MSIGV
MSIGV
 10

10
 masraf
masraf
 MSIGV
MSIGV
 SSDF
SSDF
 1

1
 masraf
masraf
 SSDF
SSDF

 

Rotatif Hesap ise:, Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);:


Borç Alacak
 Faiz Gider
 100 

100 
 Komisyon
 10

10
 KKDF
 3 

3 
 BSMV 
5 

 

Vadeli Hesap ise;Vadeli Hesapta , vadeli hesapta hesap kapanır , ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılmaktadıraktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra isterse hesap açma adımından bölümünden tekrar kendisi vadeli hesap açabilmektediraçabilir.

Banka Hesap Hareketlerinde (Vadeli Hesap Kodu); Hesap açıldığında Vadeli Hesap’ta Borç, hesap açıldığında vadeli hesapta borç, aynı tutar kadar vadesiz hesap’ta Alacak  hesapta alacak kaydı oluşmaktadıroluşur.

Spot Hesap iseSpot , spot kredi açıldığında spot hesaba alacak, aynı tutarda tutar kadar vadesiz hesaba da borç kaydı yapılmaktadır

                                                       

hesapta borç kaydı oluşur.                                                   


Borç Alacak
 Hesap Açılışı
 100

100.000.000
 Hesap Kapanışı
 100
100.000.000

Banka Hesap Hareketlerinde;

 

, Transfer-Vadesiz Hesap Kodu ; aşağıdaki şekilde oluşur:


Tutar
 Komisyon 
 100
100.000 
 KKDF 
 83
83.333 
 BSMV
 41
41.667
 Hesap Kapama
 100
100.833.333

Repo Hesap ise; Repo Hesapta hesap kapanmakta, repo hesapta hesap kapanır ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılmaktadıraktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra isterse hesap açma adımından bölümünden tekrar kendisi repo hesap açabilmektediraçabilir.

Banka Hesap Hareketlerinde (Repo Hesap kodu)Hesap , hesap açıldığında repo hesabına borç, aynı tutar kadar vadesiz hesaba hesapta alacak kaydı atılmaktadıroluşur.

 

Faiz işleme kapatmada ;

 

...

borç ve alacak kaydı aşağıdaki şekilde oluşur:


BorçAlacak
 Ana
Ana Para
 10
10.000.000 (hesap açılışı ile var olan kayıt)
 Hesap

Hesap Kapanışı
 10

10.000.000

Image RemovedÖn Sorgulama

Faiz İşleme-Kapatma

...

ekranındaki Ön sorgulama sekmesinin alanları ve içerdiği bilgiler aşağıdaki şekildedir:

Image Added

Faiz İşleme (Kapatma) Ekranı
Banka Hesap Kodu

Banka Hesap Kodunun girileceği bölümdür.

Baş. Tarihi

Vadeli ve Spot hesaplarda banka hareketindeki son kayda ulaşılıp onun tarihi otomatik getirilmektedir. Kullanıcı isterse değiştirebilmektedir

Faiz işleme/kapatma yapılacak banka hesap kodunun girildiği alandır. Rehber butonu Image Added ile, banka hesapları arasından seçim yapılır.

Image Added Diğer Sayfa

"Faiz Bilgileri" sekmesine geçmek için kullanılan butondur.

Faiz Bilgileri

Image Added

Faiz İşleme-Kapatma ekranındaki Faiz Bilgileri sekmesinin alanları ve içerdiği bilgiler aşağıdaki şekildedir:

Faiz İşleme/Kapatma Ekranı


Referans NoFaiz işlemek için 15 karakterden oluşan alfa numerik takip numarası girilen alandır.
OranFaiz kapatması yapılacak hesabın "Vadeli", "Uzun Vadeli" veya "Taksitli Kredi" olması durumunda aktif hale gelen alandır. Faiz oranının girilmesini sağlar.
Dövizli AnaparaFaiz kapatması yapılacak hesabın "Vadeli", "Uzun Vadeli" veya "Taksitli Kredi" olması durumunda aktif hale gelen alandır. Dövizli anaparanın izlenmesini sağlar.
AnaparaFaiz kapatması yapılacak hesabın "Vadeli", "Uzun Vadeli" veya "Taksitli Kredi" olması durumunda aktif hale gelen alandır. Anaparanın izlenmesini sağlar.
Dekont NoYapılan işleme ait banka tarafından verilen işlem numarasının rapor amaçlı takibinin yapılması amacıyla dekont numarası girilen alandır.

Başlangıç Tarihi

"Vadeli" ve "Spot" hesaplarda, banka hareketindeki son kayda ait tarihin otomatik olarak aktarıldığı alandır. Kullanıcı, tarih üzerinde değişiklik yapabilir.

Kapanış Tarihi

"Vadeli" ve "Spot

hesapta

" hesaplarda, banka hareketindeki son kayda

ulaşılıp onun

ait vade

tarihi otomatik getirilmektedir, kullanıcı isterse değiştirebilmektedir

tarihinin otomatik olarak aktarıldığı alandır. Kullanıcı, tarih üzerinde değişiklik yapabilir.

Döviz Kuru

Hesap Dövizli Hesap ise bu alan aktif olacaktır.

Hesabın dövizli olması durumunda aktif hale gelen alandır. Döviz kurunun girilmesini sağlar.

Yıl Günü

Faiz hesaplanırken kullanılacak yıl

günüdürFaiz Geliri/Gideri Muh.Kodu, Ref.

gününün girildiği alandır.

Faiz Tutarı

Faiz hesaplanmakta ve ekrana getirilmektedir. Kullanıcı isterse değiştirebilmektedir.

İhracat TaahhütlüKredi faizinin ihracat taahhütlü olması durumunda kullanılan seçenektir.
Vadeye 1 Gün EklensinKredi faiz vadesine bir (1) gün eklenmesi için kullanılan seçenektir.

Firma Takvimi Dikkate Alınsın

Kredi faizi işlerken firma takviminin dikkate alınması için kullanılan seçenektir.
Kredi Erken KapansınKredinin erken kapatılması istendiğinde kullanılan seçenektir.
Erken Kapama Ceza Oranı"Kredi Erken Kapansın" parametresinin işaretlenmesi ile aktif hale gelen seçenektir. Kredinin erken kapatılmasına bağlı olarak bankanın uyguladığı ceza oranının girilmesini sağlar.
Ara ÖdemeRotatif kredilerde faiz ödeme tarihinden önce ara ödeme yapılması için kullanılan seçenektir.

Image Added Faiz Hesapla

Girilen bilgiler doğrultusunda faiz hesaplamasının program tarafından otomatik olarak yapılması için kullanılan butondur.

Faiz Geliri/Gideri, Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

"Vadeli" ve "Vadesiz" Hesapta faiz geliri, diğerlerinde faiz gideri

muh.hesap kodu otomatik parametrelerden getirtilmektedir.MSIGV Muh.Kodu, Ref.

olarak aktarılacak muhasebe hesap kodunun, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirildiği alandır. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.

MSIGV Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap

tipi 

tipinin "Vadeli" ve

Vadesiz hesap ise sorulmaktadır

"Vadesiz" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Hesaplanan tutarın matrahını "Faiz

tutarı oluşturmaktadır. Oran genel  parametrelerden getirtilmektedir.SSDF Muh.Kodu, Ref.

Tutarı" oluşturur. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.

SSDF Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap

tipi 

tipinin "Vadeli" ve

Vadesiz hesap ise sorulmaktadır

"Vadesiz" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Hesaplanan tutarın matrahını"MSIGV

oluşturmaktadır. İlgili oran genel parametrelerden getirilmektedir.KKDF Muh.Kodu, Ref.

" oluşturur. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.

KKDF Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap

tipi

tipinin "Spot" ve "Rotatif

hesap ise sorulmaktadır. Otomatik parametrelerden getirtilmektedir

" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir. Faiz tutarı üzerinden

alınmaktadır

alınır.

BSMV

Muh.

Muhasebe Kodu,

Ref.

Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap

tipi

tipinin "Spot" ve "Rotatif

hesap ise sorulmaktadır. Otomatik olarak parametrelerden getirtilmektedir. Faiz tutarı üzerinden alınmaktadır.Komisyon Muh.Kodu, Ref.

" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.Faiz tutarı üzerinden alınır.

Komisyon Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap

tipi

tipinin "Spot" ve "Rotatif

hesap ise sorulmaktadır. Otomatik olarak parametrelerden getirtilecektir. Kullanıcı serbest olarak giriş yapabilmektedir.TutarYukarıdaki örneklerde verilen formüllere göre hesaplanır. Vadesiz ve vadeli

" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametrelerbölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.Faiz tutarı üzerinden alınır.

Stopaj Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje kodu

Kapatma yapılan hesap tipinin "Vadeli" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Genel Parametreleri bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu Image Added yardımı ile, hesap kodları arasından farklı bir hesap seçilerek değişiklik yapılabilir.Faiz tutarı üzerinden alınır.

Ceza Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu

Kapatma yapılan hesap tipinin "Taksitli" ve "Uzun/Orta Vadeli" olduğu durumlarda ekrana gelen alandır. "Kredi Erken Kapansın" parametresinin işaretlenmesi ile aktif hale gelir. Rehber butonu Image Added ile, muhasebe kodları arasından seçim yapılır.

TutarBanka → Kayıt → Banka Genel Parametreleri bölümünde yapılan tanımlamalar baz alınarak hesaplanan tutarın aktarıldığı alandır. Kullanıcı tarafından hesaplanan tutar değiştirilebilir.
Net Faiz Geliri/Gideri

"Vadesiz" ve "Vadeli" hesaplar için faiz tutarından MSIGV ve SSDF tutarı

çıkartılaraknetleştirilmektedir

çıkarılarakhesaplanır. Spot ve Rotatif hesaplarda hesaplama yapılırken, faiz tutarına Komisyon, KKDF ve BSMV

eklenerek bulunmaktadır.

eklenir.

Kapanacak TaksitKapanacak taksit sayısının girildiği alandır.
Taksit AnaparaFaiz hesaplama işlemi yapıldıktan sonra kalan taksit anaparanın izlendiği alandır.
Tüm Taksitler Tek Seferde KapatılsınTaksitlerin tek seferde kapatılması için kullanılan seçenektir.

Transfer Banka Hesap Kodu

Faiz kapatma

sonucunda

sonucu hesaplanan faiz tutarının

işleneceği

aktarılacağı hesap

kodudur

kodunun girildiği alandır. Seçilen hesap tipi "Vadesiz" hesap ise

kendisine; Vadeli, Rotatif veya Spot Hesap

"Ön Sorgulama" sekmesinde seçilen banka hesabına, "Vadeli", "Rotatif" veya "Spot" hesap ise başka bir

Vadesiz

vadesiz banka hesap

olmalıdır.

Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hes.Kod);

 

Vadesiz Hesap ise:

...

 

Rotatif Hesap ise:

Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);

...

 

Vadeli Hesap ise;

Vadeli Hesapta hesap kapanır, ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılmaktadır. Kullanıcı daha sonra isterse hesap açma adımından tekrar kendisi vadeli hesap açabilmektedir. Banka Hesap Hareketlerinde (Vadeli Hesap Kodu); Hesap açıldığında Vadeli Hesap’ta Borç, aynı tutar kadar vadesiz hesap’ta Alacak  kaydı oluşmaktadır.

Spot Hesap ise

Spot kredi açıldığında spot hesaba alacak, aynı tutarda vadesiz hesaba da borç kaydı yapılmaktadır

                                                       

...

Banka Hesap Hareketlerinde;

 

Transfer-Vadesiz Hesap Kodu;

 

...

Repo Hesap ise;

Repo Hesapta hesap kapanmakta, ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılmaktadır. Kullanıcı daha sonra isterse hesap açma adımından tekrar kendisi repo hesap açabilmektedir. Banka Hesap Hareketlerinde (Repo Hesap kodu)

Hesap açıldığında repo hesabına borç, aynı tutar kadar vadesiz hesaba alacak kaydı atılmaktadır.

 

Faiz işleme kapatmada;

 

 BorçAlacak Ana Para 10.000.000 (hesap açılışı ile var olan kayıt) Hesap Kapanışı 10.000.000

koduna aktarılır.

İlgili alanlara bilgi girişi yapıldıktan sonra "Kaydet" Image Added butonuna basılarak kayıt oluşturulur. Kaydın iptali için, silinmesi istenen kaydın üzerinde çift tıklandıktan sonra “Kayıt Sil” Image Added butonuna tıklanması gerekir.