Finans Bölümü'nde, "İşlemler/Banka" menüsünün altında yer alır. Bu bölümde Vadesiz, Vadeli, Rotatif ve Spot Hesaplar için faiz hesaplatarak işleme ve kapatma ile ilgili işlemlerin yapılmasını sağlar. Ön Sorgulama ve Faiz Bilgileri sekmelerinden oluşur.
Spot, Repo ve Vadeli hesaplar için;
Faiz Tutarı= (Gün*AnaPara*FaizOran)/(Yıl günü*100)
Faiz, rotatif ve vadesiz mevduatta bakiye üzerinden alınır. Aşağıdaki örnekte belirtildiği gibi gün hesaplanıp, her gün faiz formülünden geçirilerek toplam faiz tutarı hesaplanır.
Örneğin;
Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);
Vadesiz Hesap ise:
| Borç | Alacak | Tip | Açıklama | |
| Faiz Gelir | 100 | faiz | Faiz Gelir | |
| MSIGV | 10 | masraf | MSIGV | |
| SSDF | 1 | masraf | SSDF |
Rotatif Hesap ise:
Banka Hesap Hareketlerinde (Transfer Hesap Kodu);
| Borç | Alacak | |
| Faiz Gider | 100 | |
| Komisyon | 10 | |
| KKDF | 3 | |
| BSMV | 5 |
Vadeli Hesap ise;
Vadeli hesapta hesap kapanır ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra hesap açma bölümünden tekrar kendisi vadeli hesap açabilir.
Banka Hesap Hareketlerinde (Vadeli Hesap Kodu);
Hesap açıldığında vadeli hesapta borç, aynı tutar kadar vadesiz hesapta alacak kaydı oluşur.
Spot Hesap ise;
Spot kredi açıldığında spot hesaba alacak, aynı tutar kadar vadesiz hesapta borç kaydı oluşur.
| Borç | Alacak | |
| Hesap Açılışı | 100.000.000 | |
| Hesap Kapanışı | 100.000.000 |
Banka Hesap Hareketlerinde;
Transfer-Vadesiz Hesap Kodu;
| Komisyon | 100.000 |
| KKDF | 83.333 |
| BSMV | 41.667 |
| Hesap Kapama | 100.833.333 |
Repo Hesap ise;
Repo hesapta hesap kapanır ve faizi ile birlikte para vadesiz hesaba aktarılır. Kullanıcı, isterse daha sonra hesap açma bölümünden tekrar kendisi repo hesap açabilir.
Banka Hesap Hareketlerinde (Repo Hesap kodu);
Hesap açıldığında repo hesabına borç, aynı tutar kadar vadesiz hesapta alacak kaydı oluşur.
Faiz işleme kapatmada;
| Borç | Alacak | |
| Ana Para | 10.000.000 (hesap açılışı ile var olan kayıt) | |
| Hesap Kapanışı | 10.000.000 |
Ön Sorgulama
| Faiz İşleme (Kapatma) Ekranı | |
|---|---|
| Banka Hesap Kodu | Faiz işleme/kapatma yapılacak banka hesap kodunun girildiği alandır. Rehber butonu |
| "Faiz Bilgileri" sekmesine geçmek için kullanılan butondur. |
Faiz Bilgileri
| Faiz İşleme/Kapatma Ekranı | |
|---|---|
| Referans No | Faiz işlemek için 15 karakterden oluşan alfa numerik takip numarası girilen alandır. |
| Oran | |
| Dekont No | Yapılan işleme ait banka tarafından verilen işlem numarasının rapor amaçlı takibinin yapılması amacıyla dekont numarası girilen alandır. |
Başlangıç Tarihi | "Vadeli" ve "Spot" hesaplarda, banka hareketindeki son kayda ait tarihin otomatik olarak aktarıldığı alandır. Kullanıcı, tarih üzerinde değişiklik yapabilir. |
Kapanış Tarihi | "Vadeli" ve "Spot" hesaplarda, banka hareketindeki son kayda ait vade tarihinin otomatik olarak aktarıldığı alandır. Kullanıcı, tarih üzerinde değişiklik yapabilir. |
Döviz Kuru | Hesabın dövizli olması durumunda aktif hale gelen alandır. Döviz kurunun girilmesini sağlar. |
Yıl Günü | Faiz hesaplanırken kullanılacak yıl gününün girildiği alandır. |
| İhracat Taahhütlü | Kredi faizinin ihracat taahhütlü olması durumunda kullanılan seçenektir. |
| Vadeye 1 Gün Eklensin | Kredi faiz vadesine bir (1) gün eklenmesi için kullanılan seçenektir. |
Firma Takvimi Dikkate Alınsın | Kredi faizi işlerken firma takviminin dikkate alınması için kullanılan seçenektir. |
| |
Faiz Tutarı | Faiz hesaplanmakta ve ekrana getirilmektedir. Kullanıcı isterse değiştirebilmektedir. |
Faiz Geliri/Gideri, Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | "Vadeli" ve "Vadesiz" Hesapta faiz geliri, diğerlerinde faiz gideri olarak aktarılacak muhasebe hesap kodunun, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirildiği alandır. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
MSIGV Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipinin "Vadeli" ve "Vadesiz" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Hesaplanan tutarın matrahını "Faiz Tutarı" oluşturur. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
SSDF Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipinin "Vadeli" ve "Vadesiz" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Hesaplanan tutarın matrahını "MSIGV" oluşturur. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
KKDF Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipinin "Spot" ve "Rotatif" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
BSMV Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipinin "Spot" ve "Rotatif" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
Komisyon Muhasebe Kodu, Muhasebe Referans Kodu, Proje Kodu | Kapatma yapılan hesap tipinin "Spot" ve "Rotatif" olduğu durumlarda aktif hale gelen alandır. Aktarılacak muhasebe hesap kodu, Banka → Kayıt → Banka Şube Bazında Parametreler bölümünde tanımlanan bilgiler doğrultusunda otomatik olarak ekrana getirilir. Kullanıcı tarafından rehber butonu |
| Stopaj | Vadeli |
| Tutar | yapılan tanımlamalar doğrultusunda |
| Net Faiz Geliri | "Vadesiz" ve "Vadeli" hesaplar için faiz tutarından MSIGV ve SSDF tutarı çıkartılarak netleştirilmektedir. Spot ve Rotatif hesaplarda faiz tutarına Komisyon, KKDF ve BSMV eklenerek bulunmaktadır. |
Transfer Banka Hesap Kodu | Faiz kapatma sonucunda hesaplanan faiz tutarının işleneceği hesap kodudur. Seçilen hesap tipi Vadesiz hesap ise kendisine; Vadeli, Rotatif veya Spot Hesap ise başka bir Vadesiz hesap olmalıdır. |
