Reeskont raporu, portföyde ya da banka tahsil ya da teminatta bulunan müşteri çek ve senetlerinin vadelerinden kaynaklanan değer kaybını raporlamak için kullanılır. Finans program bölümünde Çek/Senet Raporları menüsü altında yer alır. Reeskont raporu filtre seçenekleri şunlardır:

Filtre

Değeri

Listeleme

Vadeye Göre/Numaraya Göre

Reeskont Faiz Oranı

..... e eşit

Son İşlem Tarihi

..../..../tarihinde

Reeskont Tarihi

..../..../tarihinde

Çek/Senet Durumu

Portföyde/Ciro Edildi/Teminata Verildi/Tahsile Verildi/Tahsile Verildi (Protestolu)

Çek Portföy No

Grup/Aralık

Senet Portföy No

Grup/Aralık

Çek Seri No

Grup/Aralık

Senet Seri No

Grup/Aralık

Vade Aralığı

Başlangıç/Bitiş

Özel Kod

Grup/Aralık

İşyeri Numarası

Tanımlı işyerleri

Ara Toplam

Ara toplamsız/Günlük/Haftalık/Aylık

Tür

Müşteri çeki/Müşteri senedi

Borçlu

Grup/Aralık

Ödeme Yeri

Grup/Aralık

Müşteri Çeki Bankası

Grup/Aralık

Senedin Kefili

Grup/Aralık

Ciro Eden

Grup/Aralık

Ciro Edilen

Grup/Aralık

Banka Kodu

Grup/Aralık

Tutar Aralığı

Başlangıç/Bitiş

Döviz Türü

Döviz seçenekleri

Çekler/Senetler

İptal Edilmeyenler/İptal Edilenler/Hepsi

Borç Dağılım Raporu aynı tarih filtresi kullanıldığında Borç Takip Raporu ile birebirdir.

Reeskont hesabında geçerli olacak faiz oranı Ticari Sistem Yönetimi bölümünde Finans Parametreleri seçeneği ile girilir. Reeskont faiz oranı yıllık olarak verilir. Burada verilen yüzde üzerinden hesaplama yapılır.

Müşteri çekleri ve senetleri için reeskont raporu iki amaçla alınır. Eğer resmi olarak reeskont faizi tutarı hesaplanıp gider olarak gösterilecekse o zaman faiz oranı olarak TC Merkez Bankası'nın her yıl yayınladığı reeskont faiz oranı kullanılır.

Eğer yalnızca çek ya da senedin enflasyona karşı değer kaybı hesaplanacaksa o zaman faiz oranı olarak piyasada kullanılan faiz oranı ya da vade farkı faiz oranı esas alınır. Bu durumda raporun bu faiz oranı ile alınabilmesi için hesaplarda kullanılacak faiz oranının filtre satırında girilmesi gerekir. Reeskont raporlarında bu faiz oranı baz alınarak 360 gün üzerinden net değer hesaplanır. Net değer, çek ya da senet tutarından faiz tutarının çıkarılmasıyla bulunan değerdir.

Buna göre, Net Değer= Senet veya Çek Tutarı - (1+ Vade gün sayısı * Faiz/360) olacaktır.

Hesaplama için geçerli olacak tarih Referans Tarihi filtre satırında verilir. Burada verilen tarih itibarıyla yıllık faiz oranı üzerinden reeskont hesaplanır.