Bankadan alınan teminatlar başka bir cari hesaba verilmek üzere alınan teminat mektuplarıdır. Bankadan alınan teminat bilgileri teminat kayıt türü "Alınan Teminat (Banka)" seçilerek kaydedilir. Alınan Teminatlar (Banka) üzerinde; Teminat Bilgileri, Komisyon Ödeme Bilgileri, İşlem Durumu Bilgileri sayfaları yer almaktadır.
Ekle seçeneği ile kaydedilen alanlar ve içerdikleri bilgiler şunlardır:
| Alan | Açıklama |
|---|---|
Teminat No | İşlemin sistemdeki kayıt numarasıdır. Bu alan bilgi girilmesi zorunlu bir alandır. |
Tarih | Alınan teminat kayıt tarihidir. |
Saat | Alınan teminat kayıt zamanıdır. |
Tip | Teminat tipinin belirlendiği alandır. Tip seçenekleri listelenir ve seçim yapılır. |
Özel Kod | Alınan teminat kaydı özel kodudur. Özel kod alınan teminatları kuruma özel kriterlere göre gruplamaya olanak sağlar. Raporlarda filtre olarak kullanılır. |
Yetki Kodu | Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Her kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Yetki kodu alanında verilen bilgiye göre fiş bazında şifreleme yapılarak fişe yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır. Belge Numarası |
Belge No | Teminat kaydı belge numarasıdır. |
Teminat Aracı | Teminat aracının seçildiği alandır. Teminat mektubu türünde kaydedilen teminat araçları listelenir ve ilgili tanım seçilir. |
İlgili Organizasyonel Birim | Teminat işlemini yapan, bankadan teminatı alan ya da bankaya teminatı veren organizasyonel birimi belirtir. Bu alan, teminat kaydının kurumun kayıtlı birimlerinden biriyle ilişkilendirilmesi için kullanılır. Üç nokta simgesi kayıtlı organizasyonel birimler listelenir ve ilgili birim seçilir. Organizasyonel birim alanı bilgi girilmesi zorunlu bir alandır. |
İlgili Bölüm | Teminat işlemini yapan, bankadan teminatı alan ya da bankaya teminatı veren bölümü belirtir. Bu alan, işlemin firmanın kayıtlı bölümlerinden biriyle ilişkilendirilmesi için kullanılır. Üç nokta simgesi tıklanarak sistemde tanımlı bölümler listesinden ilgili bölüm seçilir. |
Talep Eden Organizasyonel Birim | Teminatı talep eden organizasyonel birimi belirtir. Örneğin genel müdürlük il adına teminat yaptığında ilgili birim genel müdürlük, talep eden birim ise il olur. |
Talep Eden Bölüm | Teminatı talep eden bölümü belirtir. Kayıtlı bölüm tanımları listelenir ve ilgili bölüm seçilir. |
Banka Kodu | Hesap Kodu alanında seçilen bankanın kod bilgisidir. |
Banka Adı | Hesap Kodu alanında seçilen bankanın adı ya da açıklamasıdır. |
Hesap Kodu | Teminat ile ilgili banka hesap kodudur. Kayıtlı genel kredi türündeki banka hesapları listelenir ve ilgili hesap seçilir. |
Hesap Adı | Teminat ile ilgili banka hesabının adı ya da açıklamasıdır. Kod alanına bilgi girildiğinde hesap adı alana aktarılır. Ancak bu alandan da kayıtlı banka hesapları listelenerek seçim yapılabilir. |
Yüklenici Türü | Yüklenici türünün belirlenmesinde kullanılır. Bireysel ve ortak girişim seçeneklerini içerir. |
Yüklenici Kodu | Yüklenici türü alanında yapılan seçime göre yüklenici firma ya da ortak girişim kodudur. Yüklenici olarak kaydedilmiş cari hesaplar listelenir ya da ortak girişim kayıtları listelenir ve ilgili tanım seçilir. |
Yüklenici Unvanı | Yüklenici firmanın unvanıdır. Kod alanına bilgi girildiğinde unvanı alana aktarılır. Ancak bu alandan da cari hesaplar listelenir ve yüklenici olarak kaydedilmiş cari hesap seçilebilir. |
Teminat Bilgileri
Teminat Bilgileri sayfasında yer alan alanlar ve girilen bilgiler şunlardır:
| Alan | Açıklama |
|---|---|
Süreli | Teminatın süreli olup olmadığını belirtir. Evet ve Hayır seçeneklerini içerir. Evet seçiminin yapılması durumunda başlangıç ve bitiş tarihleri ilgili alanlarda kaydedilir. |
Başlangıç Tarihi | Süreli teminatlar için başlangıç tarihidir. |
Bitiş Tarihi | Süreli teminatlar için bitiş tarihidir. |
Uzatma Tarihi | Süreli teminatlar için uzatma sözkonusu olduğunda uzatma tarihi bu alanda belirtilir. |
Uzatma Açıklaması | Teminatın uzaması durumunda, uzatma nedeninin belirtilmesinde kullanılır. |
Sözleşme No | Alınan teminat ile ilgili sözleşme numarasıdır. Doğrudan giriş yapılır. |
Teklif No | Alınan teminat ile ilgili teklif numarasıdır. Doğrudan giriş yapılır. |
İhale No | Alınan teminat ile ilgili ihale numarasıdır. Doğrudan giriş yapılır. |
İhale Konusu | İhale konusunun kaydedilmesinde kullanılır. |
Banka Adı | İlgili banka bilgisidir. |
Tutar | Alınan teminat tutarıdır. |
Tutar (RPB) | Alınan teminatın raporlama para birimi üzerinden tutarıdır. |
Tutar (İPB) | Alınan teminatın işlem para birimi üzerinden tutarıdır. |
İşlem Durumu | Teminatın güncel işlem durumunun belirlendiği alandır. Yeni bir teminat kartı tanımlanırken bu alan boş olarak gelir. İşlem Durumu alanının aktif olması için "Teminat Aracı" alanında seçim yapılması gerekmektedir. Alınan Teminat (Banka) teminat türünde İşlem Durumu alanı; Portföyde, Kapandı, Serbest, Tahsilde ve Teminatta seçeneklerinden oluşur. |
RPB Kuru | Raporlama para birimi kurudur. |
İPB Türü | Alınan teminat işlem para birimi türüdür. |
İPB Kuru | İşlem para birimi kurudur. |
Komisyon Ödeme Bilgileri
Komisyon Ödeme Bilgileri sayfasında yer alan alanlar ve girilen bilgiler şunlardır:
| Alan | Açıklama |
|---|---|
Ödeme Hesabı | Teminat komisyonları tutar ya da taksitlerinin ödemesinin yapılacağı (CHS) Cari Hesap türünde banka hesabıdır. |
Ödeme Tipi | Teminat komisyonuna ilişkin ödeme satırlarının hangi yöntem ile oluşturulacağı bu alanda yapılan seçimle belirlenir. Ödeme Tipi; Ödeme Planı ve Sabit Taksit Olmak üzere iki seçeneklidir. Ödeme Tipi alanının öndeğeri Ödeme Planı'dır. Ödeme Planı seçeneğinde, kartta tanımlanan teminata ait komisyon ödemeleri için seçilen Ödeme Planı uygulanır. Ödeme tipi olarak Sabit Taksit seçilmiş ise, ekran üzerinde yer alan Ödeme Başlangıç Tarihi, Taksit Sayısı, Periyot Birimi ve Periyot alanları üzerinden gerekli bilgiler girilir ve sistemde ödeme satırları oluşturulur. Hesaplanan BSMV ve Damga Vergisi tutarlarının ödemelere eşit olarak dağıtılacağı veya ilk taksite yansıtılacağı Ödeme Planına Dahil seçim alanlarında belirtilir. Öndeğer olarak alanlar seçilidir. Seçili olduğu durumda, hesaplanan tutarlar taksitlere eşit olarak dağıtılır, aksi durumda ilk taksitin BSMV Tutarı ve Damga Vergisi Tutarı alanlarına dahil edileceklerdir. |
Ödeme Planı | Ödeme Hesabı alanında seçili olan (CHS) Cari Hesap banka hesabı üzerinden Geri Ödeme Planı olarak tanımlanmış olan ödeme planları listelenir ve seçim yapılır. |
Komisyon Türü | Teminata ilişkin hesaplanacak komisyon tutarının türüdür. Oran ve Tutar seçeneklerini içerir. |
Oran % (Yıllık) | Komisyon türü "Oran" seçildiğinde, oran girişi bu alanda yapılır. Bu alanda girilecek değere göre Komisyon Tutarı ve BSMV alanları hesaplanır. |
Damga Vergisi Oranı | Bankadan alınan teminat mektuplarında damga vergisi oranının değiştirilmesinde kullanılan alandır. Bu alana Sistem Ayarları/Öndeğer ve Parametreler/Genel/Öndeğer ve Parametreler/Finans Yönetimi/ Öndeğerler sayfasında yer alan Damga Vergisi alanında belirtilmiş olan oran doğrudan gelir. Damga vergisi uygulamayan bankalar bu alanda 0 (Sıfır) değerini girerek hesaplamalarını buna göre yapabilirler. Teminata mektubunun "Damga Vergisi Tutarı" değeri Damga Vergisi Oranı değeri baz alınarak hesaplanır. Teminat mektubuna bağlı komisyon ödemeleri içerisinde kapanmış olanlar mevcut ise, damga vergisi oranı alanı değiştirilemez. |
Komisyon Tutarı | Komisyon türü Tutar seçildiğinde, tutar girişi bu alanda yapılır. Bu alanda girilecek değere göre Komisyon Tutarı ve BSMV alanları hesaplanır. |
BSMV | Komisyon Oranı ve Tutarı alan değerlerine göre sistem tarafından hesaplama yapılır. Hesaplama Sistem Ayarları Finans Yönetimi Öndeğerlerinde belirtilen öndeğere göre yapılır. |
Damga Vergisi | Teminat Tutarı ve Komisyon Tutarı alanları toplam değerine göre hesaplanır. Hesaplama Sistem Ayarları Finans Yönetimi Öndeğerlerinde belirtilen öndeğere göre yapılır. |
İşlem Durumu Bilgileri
Alınan Teminat (Banka)'ya ait hareketlerin ve güncel işlem durum bilgisinin görüntülendiği sayfadır.